AML Policy of Alea Regnum Entertainment N.V.
Last updated: February 22rd, 2024.
For Cash Deposits and Cash Withdrawals.
(AMLI Anti-Money-Laundering policy of www.soubixo.com )
Introduction: www.soubixo.com is operated by Alea Regnum Entertainment N.V., having its office at Abraham de Veerstraat 9, Curaçao. Company Registration number 165773.
Objective of the AML Policy: We seek to offer the highest security to all our users and customers on www.soubixo.com for that a three-step account verification is done to ensure the identity of our customers. The reason behind this is to prove that the details of the person registered are correct and the deposit methods used are not stolen or being used by someone else, which is to create the general framework for the fight against money laundering. We also take into account that depending on the nationality and origin, the way of payment and for withdrawing different safety measures must be taken.
www.soubixo.com also puts reasonable measures in place to control and limit ML risk, including dedicating the appropriate means.
www.soubixo.com is committed to high standards of anti-money laundering (AML) according to the EU guidelines, compliance and requires management & employees to enforce these standards in preventing the use of its services for money laundering purposes.
The AML program of www.soubixo.com is designed to be compliant with:
EU: “Directive 2015/849 of the European Parliament and of The Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering”
EU: “Regulation 2015/847 on information accompanying transfers of funds”
EU: Various regulations imposing sanctions or restrictive measures against persons and embargo on certain goods and technology, including all dual-use goods
EU: “Law of 18 September 2017 on the prevention of money laundering limitation of the use of cash
Definition of money laundering:
• Money Laundering is understood as:
• The conversion or transfer of property, especially money, knowing that such property is derived from criminal activity or from taking part in such activity, for the purpose of concealing or disguising the illegal origin of the property or of helping any person who is involved in the commission of such an activity to evade the legal consequences of that person's or companies’ action.
• The concealment or disguise of the true nature, source, location, disposition, movement, rights with respect to, or ownership of, property, knowing that such property is derived from criminal activity or from an act of participation in such an activity.
• The acquisition, possession, or use of property, knowing, at the time of receipt, that such property was derived from criminal activity or from assisting in such an activity.
• Participation in, association to commit, attempts to commit and aiding, abetting, facilitating, and counselling the commission of any of the actions referred to in points before.
Money laundering shall be regarded as such even when the activities which generated the property to be laundered were carried out in the territory of another Member State or in that of a third country.
Organization of the AML for www.soubixo.com :
In accordance with the AML legislation, www.soubixo.com has appointed the “highest level” for the prevention of ML: The full management of Alea Regnum Entertainment N.V. are in charge.
Furthermore, an AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) oversees the enforcement of the AML policy and procedures within the System.
The AMLCO is placed under the direct responsibility of the general Management:
AML policy changes and implementation requirements:
Each major change of www.soubixo.com AML policy is subject to be approval by the general management of Alea Regnum Entertainment N.V and the Anti Money Laundering Compliance Officer.
Three step Verification:
Step one verification:
Step one verification must be done by every user and customer to withdraw. Regarding of the choice of payment, the amount of payment, the amount of withdraw, the choice of withdraw and nationality of the user/customer step one verification must be done first. Step one verification is a document that must be filled out by the user/customer himself. Following information’s must be filled in: first name, second name, date of birth, country of usual residence, gender, and full address.
Step two verification:
Step two verification must be done by every user which deposit over 2000$ (two thousand Dollar) or withdraws over 2000$ (two thousand Dollar). Until step two verification is done the withdraw or deposit will be on hold. Step to verification will lead the user or customer to a subpage where he must send in his ID. The user/customer must take a picture of his ID. While a paperclip with a six-digit random generated number is next to his ID: Only an official ID may be used for ID verification, depending on the country the variety of accepted IDs may be different. There will also be an electronic check if the filled in Data from the step one verification is correct. The electronic check will check via two different databanks to ensure the given information’s matches with the filled document and the name from the ID: If the electronic test fails or is not possible the user/customer is required to send in a conformation of his current resident. A certificate of registration by the government or a similar document is required.
Step three verification:
Step three verification must be done by every user which deposit over 5000$ (five thousand Dollar) or withdraws over 5000$ (five thousand Dollar). Until step three verification is done the withdraw or deposit will be on hold. For step 3 a user/customer will be asked for a source of wealth.
Customer identification and verification (KYC)
The formal identification of customers on entry into commercial relations is a vital element, both for the regulations relating to money laundering and for the KYC policy.
This identification relies on the following fundamental principles:
A copy of your passport, ID card or driving license, each shown alongside a handwritten note mentioning six random generated numbers. Also, a second picture with the face of the user/customer is required. The user/customer may blur out every information, besides date of birth, nationality, gender, first name, second name and the picture. To secure their privacy.
Please note that all four corners of the ID must be visible in the same image and all details must be clearly readable besides the named above. We might ask for all details if necessary.
An employee may do additional checks, if necessary, based on the situation.
Proof of Address:
Proof of address will be done via to different electronic checks, which use two different databases. If an electronic test fails, the user/customer has the option to make a manually proof.
A recent utility bill sent to your registered address, issued within the last 3 months or an official document made by the government that proofs your state of residence.
To make the approval process as speedy as possible, please make sure the document is sent with a clear resolution where all four corners of the document is visible, and all text is readable.
For example: An electricity bill, water bill, bank statement or any governmental post addressed to you.
An employee may do additional checks, if necessary, based on the situation.
Source of funds
If a player deposits over a five thousand euro there is a process of understandings the source of wealth (SOW)
Examples of SOW are:
• Ownership of business
• Employment
• Inheritance
• Investment
• Family
It is critical that the origin and legitimacy of that wealth is clearly understood. If this is not possible an employee may ask for an additional document or prove.
The account will be frozen if the same user deposits either this amount in one go or multiple transactions which amount to this. An email will be sent to them manually to go through the above and an information on the website itself.
www.soubixo.com also asks for a bank wire/credit card to further insure the Identity of the user/customer. It also gives additional information about the financial situation of the user/customer.
Basic document for step one:
The basic document will be accessible via the setting page on www.soubixo.com . Every user must fill out the following information’s:
• First name
• Second name
• Nationality
• Gender
• Date of Birth
The document will be saved and created by an AI; an employee may do additional checks, if necessary, based on the situation.
Risk management:
To deal with the different risks and different states of wealth in different regions on the earth www.soubixo.com will categorize every nation in three different regions of risk.
Region one: Low risk
For every nation from the region one the three-step verification is done as described earlier.
Region two: Medium risk
For every nation from the region two the three-step verification will be done at lower deposit, withdraw and tip amounts. Step one will be done as usually. Step two will be done after depositing 1000$ (one thousand Dollars), withdrawing 1000$ (one thousand Dollars). Step three will be done after depositing 2500$ (two thousand five hundred Dollars), withdrawing 2500$ (two thousand five hundred Dollars) Also, users from a low-risk region that change crypto currency in any other currency will be treated like user/customers from a medium risk region.
Region three: High risk
Regions of high risks will be banned. High risk regions will be regularly updated to keep up with the changing environment of a fast-changing world.
Additional measurements
In addition, an AI which is overseen by the AML compliance officer will look for any unusual behavior and report it right away to an employee of www.soubixo.com .
According to a risk based few and general experience the human employees will recheck all checks which are done bevor by the AI or other employees and may redo or do additional checks according to the situation.
In addition, a data Scientist supported by modern, electronic, analytic systems will look for unusual behavior like: Depositing and withdrawing without longer Betting sessions. Attempts to use a different Bank account to for Deposit and Withdraw, nationality changes, currency changes, behavior, and activity changes as well as checks, if an account is used by its original owner.
Also, a User must use the same method for Withdraw as he used for Deposit, for the initial Deposit to prevent any Money Laundering.
Enterprise-wide risk assessment
As part of its risk-based approach, www.soubixo.com has conducted an AML “Enterprise-wide risk assessment” (EWRA) to identify and understand risks specific to www.soubixo.com and its business lines. The AML risk policy is determined after identifying and documenting the risks inherent to its business lines such as the services the website offers. The Users to whom services are offered, transactions performed by these Users, delivery channels used by the bank, the geographic locations of the bank’s operations, customers and transactions and other qualitative and emerging risks.
The identification of AML risk categories is based on www.soubixo.com understanding of regulatory requirements, regulatory expectations, and industry guidance. Additional safety measures are taken to take care of the additional risks the world wide web brings with it.
The EWRA is yearly reassessed.
Ongoing transaction monitoring
AML-Compliance ensures that an “ongoing transaction monitoring” is conducted to detect transactions which are unusual or suspicious compared to the customer profile.
This transaction monitoring is conducted on two levels:
1) The first Line of Control:
www.soubixo.com works solely with trusted Payment Service Providers whom all have effective AML policies in place as to prevent most suspicious deposits onto www.soubixo.com from taking place without proper execution of KYC procedures onto the potential customer.
2) The second Line of Control:
www.soubixo.com makes its network aware so that any contact with the customer or player or authorized representative must give rise to the exercise of due diligence on transactions on the account concerned. These include:
• Requests for the execution of financial transactions on the account.
• Requests in relation to means of payment or services on the account.
Also, the three-step verification with adjusted risk management should provide all necessary information’s about all costumers of www.soubixo.com at all times.
Also, all transaction must be overseen by employees over watched by the AML compliance officer who is over watched by the general management.
The specific transactions submitted to the customer support manager, possibly through their Compliance Manager must also be subject to due diligence.
Determination of the unusual nature of one or more transactions essentially depends on a subjective assessment, in relation to the knowledge of the customer (KYC), their financial behavior and the transaction counterparty.
These checks will be done by an automated System, while an Employee crosschecks them for additional security.
The transactions observed on customer accounts for which it is difficult to gain a proper understanding of the lawful activities and origin of funds must therefore rapidly be considered atypical (as they are not directly justifiable).
Any www.soubixo.com staff member must inform the AML division of any atypical transactions which they observe and cannot attribute to a lawful activity or source of income known of the customer.
3) The third Line of Control:
As a last line of defense against AML www.soubixo.com will do manually checks on all suspicious and higher risk users to fully prevent money laundering.
If fraud or Money Laundering is found the authorities will be informed.
Reporting of Suspicious transactions on www.soubixo.com . In its internal procedures, www.soubixo.com describes in precise terms, for the attention of its staff members, when it is necessary to report and how to proceed with such reporting.
Reports of atypical transactions are analyzed within the AML team in accordance with the precise methodology fully described in the internal procedures.
Depending on the result of this examination and based on the information gathered, the AML team:
• will decide whether it is necessary or not to send a report to the FIU, in accordance with the legal obligations provided in the Law of 18 September 2017.
• will decide whether it is necessary to terminate the business relations with the customer.
Procedures
The AML rules, including minimum KYC standards will be translated into operational guidance or procedures that are available on the Intranet site of www.soubixo.com .
Record keeping
Records of data obtained for the purpose of identification must be kept for at least ten years after the business relationship has ended.
Records of all transaction data must be kept for at least ten years following the carrying out of the transactions or the end of the business relationship.
These data will be safely, encrypted stored offline and online.
Training:
www.soubixo.com human employees will make manual controls on a risk based approve for which they get special training.
The training and awareness program is reflected by its usage:
- A mandatory AML training program in accordance with the latest regulatory evolutions, for all in touch with finances
- Academic AML learning sessions for all new employees
The content of this training program must be established in accordance with the kind of business the trainees are working for and the posts they hold. These sessions are given by an AML-specialist working in Alea Regnum Entertainment N.V. Team AML team.
Auditing
Internal audit regularly establishes missions and reports about AML activities.
Data Security
All data given by any user/customer will be kept secure, will not be sold, or given to anyone else. Only if forced by law, or to prevent money laundering data may be shared with the AML-authority of the affected state.
www.soubixo.com will follow all guidelines and rules of the data protection directive (officially Directive 95/46/EC).
Contact us
If you have any questions about our AML and KYC Policy, please contact us:
By email: [email protected]
• If you have any complains about our AML and KYC Policy or about the checks done on your Account and your Person, please contact us:
By email: [email protected]
Política AML de Alea Regnum Entertainment N.V.
Última atualização: 22 de fevereiro de 2024.
Para depósitos em dinheiro e saques em dinheiro.
(política AML Anti-Lavagem de Dinheiro de www.soubixo.com )
Introdução: www.soubixo.com é operado pela Alea Regnum Entertainment N.V com escritório em, Abraham de Veerstraat 9, Curaçao Número de registro da empresa 165773.
Objetivo da Política AML: Procuramos oferecer a maior segurança a todos os nossos usuários e clientes em www.soubixo.com para que seja feita uma verificação de conta em três etapas para garantir a identidade de nossos clientes. A razão por trás disso é provar que os dados da pessoa cadastrada estão corretos e os métodos de depósito utilizados não são roubados ou usados por outra pessoa, o que é para criar o quadro geral de combate à lavagem de dinheiro. Também levamos em consideração que, dependendo da nacionalidade e origem, a forma de pagamento e para saque devem ser tomadas diferentes medidas de segurança.
www.soubixo.com também implementa medidas razoáveis para controlar e limitar o risco de ML, incluindo a disponibilização dos meios apropriados.
www.soubixo.com está comprometida com altos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) de acordo com as diretrizes e conformidade da UE e exige que a administração e os funcionários apliquem esses padrões na prevenção do uso de seus serviços para fins de lavagem de dinheiro.
O programa AML de www.soubixo.com é projetado para ser compatível com:
UE: “Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho de 20 de maio de 2015 sobre a prevenção da utilização do sistema financeiro para fins de branqueamento de capitais”.
UE: “Regulamento 2015/847 sobre informações que acompanham as transferências de fundos”.
UE: Vários regulamentos que impõem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargos a certos bens e tecnologias, incluindo todos os bens de dupla utilização.
UE: “Lei de 18 de setembro de 2017 sobre a prevenção da lavagem de dinheiro, limitação do uso de dinheiro.
Definição de lavagem de dinheiro:
Entende-se por Lavagem de Dinheiro:
A conversão ou transferência de bens, especialmente dinheiro, sabendo que tais bens provêm de atividades criminosas ou de participação em tais atividades, com o objetivo de ocultar ou dissimular a origem ilícita dos bens ou de ajudar qualquer pessoa que esteja envolvida no crime comissão de tal atividade para evitar as consequências legais da ação dessa pessoa ou empresa.
A ocultação ou disfarce da verdadeira natureza, fonte, localização, disposição, movimento, direitos com relação a, ou propriedade de, propriedade, sabendo que tal propriedade é derivada de atividade criminosa ou de um ato de participação em tal atividade.
A aquisição, posse ou uso de propriedade, sabendo, no momento do recebimento, que tal propriedade foi derivada de atividade criminosa ou de assistência em tal atividade.
Participação, associação para cometer, tentativas de cometer e ajudar, incitar, facilitar e aconselhar a perpetração de qualquer das ações referidas nos pontos anteriores.
O branqueamento de capitais é considerado como tal mesmo quando as atividades que deram origem aos bens a branquear tenham sido exercidas no território de outro Estado-Membro ou de um país terceiro.
Organização da AML para www.soubixo.com :
De acordo com a legislação AML, www.soubixo.com nomeou o “nível mais alto” para a prevenção do BC: A gestão total da Alea Regnum Entertainment N.V. está a cargo.
Além disso, um AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) supervisiona a aplicação da política e procedimentos AML dentro do Sistema.
A AMLCO fica sob a responsabilidade direta da Direção Geral:
Mudanças na política AML e requisitos de implementação
Cada grande mudança de www.soubixo.com na política AML está sujeita à aprovação da administração geral da Alea Regnum Entertainment N.V. e do Diretor de Compliance Anti-Lavagem de Dinheiro.
Verificação em três etapas
Verificação do primeiro passo:
A verificação da primeira etapa deve ser feita por todos os usuários e clientes para retirar. Em relação à escolha do pagamento, o valor do pagamento, o valor do saque, a escolha do saque e a nacionalidade do usuário/cliente primeiro passo deve ser feita a verificação. A verificação da primeira etapa é um documento que deve ser preenchido pelo próprio usuário/cliente. As seguintes informações devem ser preenchidas: primeiro nome, segundo nome, data de nascimento, país de residência habitual, sexo e endereço completo.
Verificação da segunda etapa:
A verificação da etapa dois deve ser feita por todo usuário que depositar mais de 2.000$ (dois mil dólares) ou retirar mais de 2.000$ (dois mil dólares). Até que a verificação da etapa dois seja concluída, o saque ou depósito ficará em espera. A etapa de verificação levará o usuário ou cliente a uma subpágina onde deverá enviar seu ID. O utilizador/cliente deverá tirar uma fotografia do seu documento de identificação. Enquanto um clipe de papel com um número aleatório de seis dígitos está ao lado de seu ID: Somente um ID oficial pode ser usado para verificação de ID, dependendo do país, a variedade de IDs aceitos pode ser diferente. Também haverá uma verificação eletrônica se os dados preenchidos na verificação da etapa um estão corretos. O cheque eletrônico verificará através de dois bancos de dados diferentes para garantir que as informações fornecidas coincidam com o documento preenchido e o nome do RG: Se o teste eletrônico falhar ou não for possível, o usuário/cliente é obrigado a enviar uma confirmação de seu atual residente. Um certificado de registro pelo governo ou um documento similar é necessário.
Verificação da terceira etapa:
A verificação da terceira etapa deve ser feita por todo usuário que depositar mais de 5.000$ (cinco mil dólares) ou retirar mais de 5.000$ (cinco mil dólares). Até que a verificação da etapa três seja concluída, o saque ou depósito ficará em espera. Para a etapa 3, um usuário/cliente será solicitado a fornecer uma fonte de riqueza.
Identificação e verificação do cliente (KYC)
A identificação formal dos clientes no início das relações comerciais é um elemento vital, tanto para os regulamentos relativos ao branqueamento de capitais como para a política KYC.
Esta identificação assenta nos seguintes princípios fundamentais:
Uma cópia do seu passaporte, carteira de identidade ou carteira de habilitação, cada um mostrado ao lado de uma nota manuscrita mencionando seis números gerados aleatoriamente. Além disso, é necessária uma segunda foto com o rosto do usuário/cliente. O usuário/cliente poderá borrar todas as informações, inclusive data de nascimento, nacionalidade, sexo, nome, segundo nome e a foto. Para proteger sua privacidade.
Observe que todos os quatro cantos do ID devem estar visíveis na mesma imagem e todos os detalhes devem ser claramente legíveis além do mencionado acima. Podemos pedir todos os detalhes, se necessário.
Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.
Prova de endereço
A comprovação de endereço será feita por meio de diferentes cheques eletrônicos, que utilizam dois bancos de dados diferentes. Se um teste eletrônico falhar, o usuário/cliente tem a opção de fazer uma prova manualmente.
Uma conta de serviços públicos recente enviada para o seu endereço registrado, emitida nos últimos 3 meses ou um documento oficial feito pelo governo que comprove seu estado de residência.
Para tornar o processo de aprovação o mais rápido possível, certifique-se de que o documento seja enviado com uma resolução clara, onde todos os quatro cantos do documento estejam visíveis e todo o texto seja legível.
Por exemplo: Uma conta de luz, conta de água, extrato bancário ou qualquer postagem governamental endereçada a você.
Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.
Fonte de renda
Se um jogador depositar mais de cinco mil euros, há um processo de entendimento da fonte de riqueza (SOW)
Exemplos de SOW são:
Propriedade do negócio
Emprego
Herança
Investimento
Família
É fundamental que a origem e a legitimidade dessa riqueza sejam claramente compreendidas. Se isso não for possível, o funcionário pode solicitar um documento adicional ou comprovante.
A conta será congelada se o mesmo usuário depositar esse valor de uma só vez ou várias transações que cheguem a isso. Um e-mail será enviado a eles manualmente para passar pelo acima e uma informação no próprio site.
www.soubixo.com também solicita uma transferência bancária/cartão de crédito para garantir ainda mais a identidade do usuário/cliente. Também fornece informações adicionais sobre a situação financeira do usuário/cliente.
Documento básico para a primeira etapa
O documento básico estará acessível através da página de configuração em www.soubixo.com . Todo usuário deve preencher as seguintes informações:
Primeiro nome
Segundo nome
Nacionalidade
Gênero
Data de nascimento
O documento será salvo e criado por uma IA; um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.
Gerenciamento de riscos
Para lidar com os diferentes riscos e diferentes estados de riqueza em diferentes regiões da terra, www.soubixo.com irá categorizar cada nação em três diferentes regiões de risco.
Região um: baixo risco
Para cada nação da região um, a verificação em três etapas é feita conforme descrito anteriormente.
Região dois: risco médio
Para cada nação da região dois, a verificação em três etapas será feita em valores de depósito, saque e gorjeta mais baixos. O primeiro passo será feito normalmente. O segundo passo será feito após depositar 1000$ (mil dólares), retirar 1000$ (mil dólares). A terceira etapa será realizada após o depósito de $ 2.500 (dois mil e quinhentos dólares), a retirada de $ 2.500 (dois mil e quinhentos dólares). clientes de uma região de médio risco.
Região três: alto risco
Regiões de alto risco serão banidas. As regiões de alto risco serão atualizadas regularmente para acompanhar o ambiente em mudança de um mundo em rápida mudança.
Medições adicionais
Além disso, uma IA supervisionada pelo responsável pela conformidade da AML procurará qualquer comportamento incomum e o reportará imediatamente a um funcionário da www.soubixo.com .
De acordo com uma experiência geral e baseada em riscos, os funcionários humanos verificarão novamente todas as verificações feitas antes pela IA ou por outros funcionários e podem refazer ou fazer verificações adicionais de acordo com a situação.
Além disso, um cientista de dados apoiado por sistemas analíticos eletrônicos modernos procurará comportamentos incomuns como: Depositar e sacar sem sessões de apostas mais longas. Tentativas de usar uma conta bancária diferente para depósito e retirada, mudanças de nacionalidade, mudanças de moeda, comportamento e mudanças de atividade, bem como cheques, se uma conta for usada por seu proprietário original.
Além disso, um usuário deve usar o mesmo método para retirada que usou para depósito, para o depósito inicial para evitar qualquer lavagem de dinheiro.
Avaliação de risco em toda a empresa
Como parte de sua abordagem baseada em risco, www.soubixo.com conduziu uma AML “Avaliação de risco em toda a empresa” (EWRA) para identificar e compreender os riscos específicos de www.soubixo.com e suas linhas de negócios. A política de risco AML é determinada após identificação e documentação dos riscos inerentes às suas linhas de negócio como os serviços que o website oferece. Os Usuários a quem os serviços são oferecidos, as transações realizadas por esses Usuários, os canais de entrega utilizados pelo banco, as localizações geográficas das operações do banco, clientes e transações e outros riscos qualitativos e emergentes.
A identificação das categorias de risco AML é baseada em www.soubixo.com compreensão dos requisitos regulatórios, expectativas regulatórias e orientação do setor. Medidas de segurança adicionais são tomadas para cuidar dos riscos adicionais que a rede mundial de computadores traz consigo.
O EWRA é reavaliado anualmente.
Monitoramento de transações em andamento
O AML-Compliance garante que um “monitoramento contínuo de transações” seja realizado para detectar transações incomuns ou suspeitas em comparação com o perfil do cliente.
Esse monitoramento de transações é realizado em dois níveis:
1) A primeira Linha de Controle:
www.soubixo.com trabalha apenas com provedores de serviços de pagamento confiáveis, todos com políticas AML eficazes para evitar a maioria dos depósitos suspeitos em www.soubixo.com ocorra sem a execução adequada dos procedimentos KYC para o cliente em potencial.
2) A segunda Linha de Controle:
www.soubixo.com informa a sua rede de modo que qualquer contato com o cliente ou jogador ou representante autorizado deve dar lugar ao exercício de devida diligência sobre as transações na conta em questão. Esses incluem:
Solicitações para a execução de transações financeiras na conta.
Pedidos relativos a meios de pagamento ou serviços na conta.
Além disso, a verificação em três etapas com gerenciamento de risco ajustado deve fornecer todas as informações necessárias sobre todos os clientes de www.soubixo.com em todos os momentos.
Além disso, todas as transações devem ser supervisionadas por funcionários supervisionados pelo responsável pela conformidade AML, que é supervisionado pela administração geral.
As transações específicas submetidas ao gerente de suporte ao cliente, possivelmente por meio de seu Gerente de Compliance, também devem estar sujeitas à devida diligência.
A determinação da natureza atípica de uma ou mais transações depende essencialmente de uma avaliação subjetiva, relativamente ao conhecimento do cliente (KYC), do seu comportamento financeiro e da contraparte da transação.
Essas verificações serão feitas por um sistema automatizado, enquanto um funcionário as verifica para segurança adicional.
As movimentações observadas em contas de clientes para as quais é difícil obter uma compreensão adequada das atividades lícitas e da origem dos fundos devem, portanto, ser rapidamente consideradas atípicas (por não serem diretamente justificáveis).
Qualquer colaborador do www.soubixo.com deve comunicar à divisão AML quaisquer operações atípicas que observe e que não possam atribuir a atividade lícita ou fonte de rendimento conhecida do cliente.
3) A terceira Linha de Controle:
Como última linha de defesa contra AML, www.soubixo.com fará verificações manuais de todos os usuários suspeitos e de alto risco para prevenir totalmente a lavagem de dinheiro.
Se for constatada fraude ou lavagem de dinheiro, as autoridades serão informadas.
Denúncia de transações suspeitas em www.soubixo.com
Em seus procedimentos internos, www.soubixo.com descreve de forma precisa, à atenção dos seus colaboradores, quando é necessário reportar e como proceder para tal reporte.
As denúncias de transações atípicas são analisadas pela equipe AML de acordo com a metodologia precisa e detalhadamente descrita nos procedimentos internos.
Consoante o resultado deste exame e com base na informação recolhida, a equipa AML:
decidirá se é necessário ou não enviar um relatório à UIF, de acordo com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017.
decidirá se é necessário encerrar as relações comerciais com o cliente.
Procedimentos
As regras AML, incluindo os padrões mínimos de KYC, serão traduzidas em orientações ou procedimentos operacionais que estão disponíveis no site da Intranet em www.soubixo.com .
Manutenção de registros
Os registros dos dados obtidos para fins de identificação devem ser mantidos por pelo menos dez anos após o término da relação comercial.
Os registros de todos os dados das transações devem ser mantidos por pelo menos dez anos após a realização das transações ou o término da relação comercial.
Esses dados serão armazenados com segurança e criptografados offline e online.
Treinamento
Os empresados da www.soubixo.com farão controles manuais em uma aprovação baseada em risco para a qual recebem treinamento especial.
O programa de formação e sensibilização traduz-se na sua utilização:
- Um programa obrigatório de formação AML de acordo com as últimas evoluções regulamentares, para todos os que têm contacto com finanças
- Sessões de aprendizado AML acadêmico para todos os novos funcionários
O conteúdo deste programa de formação deve ser definido de acordo com o tipo de negócio em que os formandos se encontram e os cargos que ocupam. Essas sessões são ministradas por um especialista em AML que trabalha na equipe AML da Alea Regnum Entertainment N.V.
Auditoria
A auditoria interna estabelece regularmente missões e relatórios sobre atividades AML.
Segurança de dados
Todos os dados fornecidos por qualquer usuário/cliente serão mantidos em segurança, não serão vendidos ou cedidos a terceiros. Somente se forçado por lei, ou para prevenir a lavagem de dinheiro, os dados podem ser compartilhados com a autoridade AML do estado afetado.
www.soubixo.com seguirá todas as diretrizes e regras da diretiva de proteção de dados (oficialmente Diretiva 95/46/EC).
Contate-nos
Se você tiver alguma dúvida sobre nossa política AML e KYC, entre em contato conosco:
Por e-mail: [email protected]
Se você tiver alguma reclamação sobre nossa Política AML e KYC ou sobre as verificações feitas em sua Conta e sua Pessoa, entre em contato conosco:
Por e-mail: [email protected]